כל שרותי הביטוח הפנסיוני במקום אחד
החל משנת 2008 כל עובד במדינת ישראל זכאי לתשלומים לטובת ביטוח פנסיוני ע"י המעסיק. הביטוח הפנסיוני כולל מרכיב של פיצויים, קצבה, פנסיית נכות ו/או אובדן כושר עבודה ופנסיית שארים ו/או סכום ביטוח למקרה פטירה.
מגוון התוכניות והמוצרים הפנסיונים הקיימים הנו רחב ביותר. בנוסף לכך, האפיון והתנאים של כל ביטוח פנסיוני הם בעלי חשיבות עליונה.
להלן חלק מהשאלות שכל עובד צריך לדעת את התשובה עליהם:
- האם ברשותך קרן פנסיה או ביטוח מנהלים
- מאיזה שנה התחיל הביטוח הפנסיוני
- האם קיימת הבטחת מקדמים בתוכנית
- מה הם מקדמי הקצבה הקיימים
- גובה וסוגי דמי הניהול הקיימים
- מסלולי ההשקעה של התוכנית
- האם קיימים כיסויים ביטוחים בתוכנית
- מה עלות הכיסויים הביטוחים
- מה סכומי החיסכון שנצברו ולאיזה רכיב הם שייכים
- מה יקבלו המוטבים במקרה פטירה
- מה יקבל המבוטח במקרה אי כושר
- מה גובה הקצבה שיקבל המבוטח בגיל פנסיה
משה קראוס סוכנות לביטוח צברה במשך השנים ידע וניסיון רב בתחום הביטוחים הפנסיוניים ונשמח לערוך עבורך בדיקה מקיפה של כל מערך הביטוחים הפנסיונים שברשותך.
הבדיקה כוללת את הפעולות הבאות:
- בירור ואפיון מעמיק של הצרכים והמטרות של העובד.
- פניה למסלקה הפנסיונית, להר הכסף והר הביטוח.
- קבלת מיידעים מהגופים המוסדיים.
- פירוט והסבר על התוכניות הקיימות ועל כל המרכיבים הקיימים.
- ליווי והכוונה בהוזלת דמי הניהול.
- התראה על כפל ביטוחים ו/או ביטוחים שניתן להוזיל
- הצגת אפשרויות לשיפור מערך הביטוחים והחסכונות ככל שניתן.
